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天津配资公司:中证协安青松:六方面推动证券财富管理业务

时间:2019/6/5 19:01:38  作者:  来源:  查看:4  评论:0
内容摘要:  中国证券业协会党委书记、执行副会长安青松6月5日在首届中韩资产管理高峰论坛上致辞时表示,证券财富管理是金融供给侧结构性改革的重要方面,要推动证券财富管理业务,落实供给侧结构性改革。  安青松指出,供给侧结构性改革是证券业高质量发展的必由之路。他分析,我国证券业与国际投行的基本...
  中国证券业协会党委书记、执行副会长安青松6月5日在首届中韩资产管理高峰论坛上致辞时表示,证券财富管理是金融供给侧结构性改革的重要方面,要推动证券财富管理业务,落实供给侧结构性改革。

  安青松指出,供给侧结构性改革是证券业高质量发展的必由之路。他分析,我国证券业与国际投行的基本功能相同,但各项业务通道化、同质化严重,业务附加值较低,金融中介功能尚未充分发挥。一是经纪业务通道化。主要业务仅限于转发交易指令,服务单一,佣金低廉。与国际投行相比,结算信用服务、柜台融券、特定交易模式服务、代理簿记和风控、交易系统及交易委托外包、综合托管服务等高附加值业务还没有开发或仅限于很小范围试点。二是投行业务通道化。主要业务是满足监管部门对发行材料的免责性合规审查,缺乏应当具备的价值发现能力、估值定价能力、风险管理能力、资源配置能力。三是财富管理通道化。近年来,证券期货基金经营机构资产管理业务规模快速增长,从2001年底的2818亿元增至2017年高峰值30万亿元,增长100多倍。但从结构上看,一对一定向业务、投资单一标的的类发行项目等占比80%以上,并未发挥资产管理通过资产组合和产品结构管理风险的特征,满足不同投资者风险偏好的作用。

  因此,推动证券行业高质量发展,必须以落实供给侧结构性改革为主线,主动适应发展更多依靠创新、创造、创意的大趋势,紧紧围绕为投资者和融资者提供金融中介服务的总需求,推动证券行业优化服务结构、能力和质量,畅通资本市场和实体经济的循环,着力为实体经济和居民财富增长,提供更高质量、更加精准的金融服务。

  安青松认为,证券财富管理是金融供给侧结构性改革的重要方面。然而,目前证券行业财富管理业务主要是基于各类资本市场工具,向高净值客户提供资产配置、资本中介、信息资讯等综合金融服务。受限于客户基础和业务基础,在服务模式的专业化、差异化、多元化、定制化等方面,与欧美财富管理机构及国内商业银行相差较大,仍处于以业务驱动、销售驱动为主的发展阶段,面临着客户培育、体系重塑和能力构建的巨大挑战。

  安青松指出,当前,推动证券业财富管理落实供给侧结构性改革,应当统筹做好六个方面工作。一是拓展综合账户功能,建立统一账户体系。充分发挥证券公司多领域的财富归集能力,整合证券公司体系内融资融券、期权、基金、贵金属等账户,拓展账户的交易、理财、投资、融资、支付等基础功能,提升账户使用的便捷度和客户体验。

  二是探索账户管理业务,推进业务转型发展。结合欧美市场账户管理业务的发展经验,在现有制度框架下,进一步优化完善相关业务规则,为证券公司开展账户管理业务提供业务界定、业务资质、业务规范以及内控管理等方面的制度指引。

  三是丰富考核与收费模式,提升投资研究能力。支持证券公司发挥自身在权益类、固定收益类等领域的投研核心能力,允许针对不同需求的客户提供不同的收费与服务模式,逐步脱离单纯基于产品规模和收入考核,转向更多基于客户获取收益率情况考核财富管理业务人员,真正做到从客户利益角度出发开展财富管理业务。


  四是充实财富管理功能,满足居民投资需求。鼓励证券公司财富管理业务回归组合投资本源,支持开发配置商品、股权、债权等多元化资产的风险配置产品,支持推出部分挂钩指数、利率、汇率等风险管理工具的市场中性产品,制定、完善MOM、ETF、FOF产品规则,研究制定、优化结构化产品规则,整合不同风险偏好的投资者,通过行业机构的产品创新,填补商业银行保本理财退出后留下的需求缺口。

  五是探索管理型投资顾问,解决投资、产品错配困境。针对市场长期存在的金融产品盈利而投资者不赚钱的问题,推动证券公司开展管理型投资顾问试点,通过集中的后台研究、代理申赎、系统化投资操作支持,弱化投资者高买低卖冲动,稳定零售投资者行为和资金期限。

  六是强化科技赋能与运用,加快财富管理平台建设。当前,证券公司财富管理业务要充分利用科技赋能,加快建设中后台支撑体系,打造集客户分析、账户管理、投资分析、资产配置、数据分析、考核管理等多项功能的财富管理综合服务平台,有效提升财富管理运营服务效率,实现专业人才服务与专业客户需求的有效匹配。

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